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网贷三种模式涉嫌非法集资

发布时间:2021-01-20 06:42:15 阅读: 来源:不锈钢板厂家

目前,新开设的P2P平台数量和贷款规模迅速飙升,有的涉嫌非法集资,兑付危机、倒闭、卷款跑路现象屡有发生。

具体而言,网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况:一是搞资金池。一些P2P平台将借款需求设计成理财产品出售给投资人,或者先归集资金再寻找借款人和项目,使投资人的资金进入平台的账户,由此产生资金池。

第二种是一些P2P平台的经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款的信息,向不特定的人群募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金用于高利贷。

第三种是个别P2P平台发布虚假的高利借款标的募集资金,采取借新还旧的“庞氏骗局”模式,短期募集大量资金。有的用于自身生产经营,有的甚至卷款潜逃。

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